Catégorie : Succession

Comment préparer sa transmission d’entreprise ?

En 2020, près d’un chef d’entreprise sur deux cédera son entreprise*. Aujourd’hui, 50% des entrepreneurs trouvent un repreneur grâce à l’anticipation de leur projet de cession. Afin que cette transmission se déroule dans les meilleures conditions, il est indispensable d’anticiper et de préparer au mieux ce projet. Ainsi de nombreuses questions sont à se poser… Lire la suite »

Replacer les fonds issus d’une succession

Vous êtes en deuil, vous êtes héritier et savez que dans ce cadre vous percevrez prochainement des fonds, mais vous ne souhaitez vraiment pas vous intéresser aux problématiques de replacement dès maintenant. Nous le comprenons, et il est d’ailleurs prudent de ne pas prendre de décisions trop hâtives. Quelques éléments à savoir dès maintenant : Le… Lire la suite »

Le décès d’un proche

Soucieux de vous accompagner au mieux, lorsque vous nous informez du décès d’un proche, nous vous adressons immédiatement après votre passage en agence, par mail, un document synthétique qui vous explique le sort des principaux contrats et services. Puis, dans la semaine qui suit la réception du bulletin de décès par notre Service Successions, nous… Lire la suite »

Présentation de l’équipe Successions du Crédit Agricole Normandie

Le Crédit Agricole Normandie, partenaire qui vous facilite la vie, est présent à chaque étape de votre vie, et encore plus dans les moments difficiles. Nous vous avions présenté dans un précédent article le déroulement d’une succession au Crédit Agricole Normandie. Nous souhaitons maintenant vous présenter les personnes qui prendront en charge le dossier qui… Lire la suite »

Présentation de la loi Eckert

Qu’est-ce que la Loi Eckert ? Cette Loi traite des contrats d’assurance-vie et comptes bancaires en déshérence. Il se peut d’ailleurs que vous ayez été contacté par votre banque dans ce cadre, parce que vous étiez titulaire d’un compte ou d’un livret dont vous aviez oublié l’existence et donc resté inactif pendant de nombreuses années. Ce… Lire la suite »

Comment faire face à une succession débitrice ?

Votre proche est décédé, laissant des encours de prêts Ces prêts peuvent peut-être faire l’objet d’une prise en charge au titre de l’assurance décès. Pour certains types de prêt, cette assurance est obligatoire (prêts habitat). Deux points d’attention : le décès ne devra pas être intervenu durant le délai de carence du contrat, et ne devra… Lire la suite »

Comment prouver sa qualité d’héritier ?

Comment accéder aux informations relatives aux comptes de mon proche décédé ? Pour pouvoir verser les actifs entre vos mains, ou même simplement pour pouvoir vous communiquer le relevé des opérations bancaires intervenues sur le(s) compte(s) du défunt, les établissements bancaires vous demanderont de justifier de votre qualité d’héritier. Il s’agit de respecter le principe du… Lire la suite »

Financer ses obsèques : ce qu’il faut savoir

En 2014, l’espérance de vie en Normandie s’élève à 75 ans pour un homme et 84,5 ans pour une femme, soit un peu moins que la moyenne nationale… La Normandie est par ailleurs la région qui a le plus vieilli ces cinq dernières années. Un habitant sur dix a plus de 75 ans (Sources : INSEE,… Lire la suite »

La clause bénéficiaire : au cœur de votre contrat d’assurance vie et de votre vie

L’assurance vie vous permet de transmettre votre patrimoine en versant une somme d’argent à la personne de votre choix. Comment désigner vos bénéficiaires ? Votre Conseiller vous proposera en premier lieu la clause la plus fréquente (dite « clause standard ») : « mon conjoint, à défaut mes enfants, nés ou à naître, par parts égales entre eux, vivants ou représentés,… Lire la suite »